ウリィ銀行、ドイツDLF元金100％損失最初の確定…1億ウォンが190万ウォンに
主要国の金利一時反発後、再び下降傾向
26日満期、ドイツDLF元金100％蒸発
元本損失とは無関係に収益クーポン1.4％支給
販売金額83億ウォン4ヶ月で1.6億に縮小
今日の金融消費者院-ロゴス、被害者、最初の損害賠償提起
主要国の金利が少し反発したが、再下降傾向に転じ、ドイツ国債金利連携派生結合商品（DLF）が事実上元本全額を飛ばしたまま満期確定される事例が初めて出てきた。この商品の加入者は、1億ウォンを入れて、4ヶ月を経て190万ウォン余りだけを返してもらえることになった。主要国の金利下降傾向に応じて、他の投資家の不安も大きくなる状況だ。
25日、ウリィ銀行や国会などの資料を総合すると、26日に有効期限を迎える「KBドイツ金利連携専門私募証券投資信託第7号（DLS-派生型）」の商品は、損失率が98.1％で確定した。この商品は、4ヶ月超短期満期で、ドイツ国債10年物金利に連携して投資されて、元金は100％の損失が確定した。ただし、この商品は、元本の損失かどうかとは無関係に確定収益金利金利クーポンを1.4％支給するため、顧客は元金はすべて飛ばして元金の1.4％に相当する収益のみ受けることになる。ここで、資産運用残高の変化に手数料の一部が精算され、0.5％程度が顧客の分け前として戻って来ることになる。金利の騰落によって元本割れが発生し、運用資産の残高が大きく減るなど、乱高下し、手数料が減ったためだ。この商品は、48件83億ウォン相当が販売されたと集計された。問題の83億ウォンは4カ月で1億6千万ウォン余りに縮んで満期を迎えた。
過去、ドイツ国債10年物など主要国の金利はしばらく反発を見せて、19日に初満期を迎えたウリィ銀行DLF加入者は、60％台の損失率が確定した。しかし、一週間で再び金利が倒れると、ドイツ国債の商品のほとんどは、元本全額損失区間に入った。26日に有効期限を迎える問題の商品は-0.3％以下に下がると元本の損失が開始され、-0.6％以下に下がると元金の全額を飛ばす仕組みだ。結局、最終的な基準金利確定時点である前日の夜、ドイツ国債金利が-0.619％を取りながら元本全額損失が確定した。ウリィ銀行が販売した商品のほとんどは、年末までに満期が回ってきて、だいたい金利が-0.6％以下に下がると元本全額損失が出るように設計されている。一時-0.45％まで「一時」反発したドイツ国債金利はこの日、現在-0.6％の線に再び滑り落ちてきた状態だ。
一方、金融消費者院と法務法人ロゴスはこの日、ウリィ銀行とKEBハナ銀行DLF販売4件20億ウォン相当について、詐欺販売による契約解除と元本全額賠償を要求する最初の民事訴訟を提起した。
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Source: かんこく！韓国の反応翻訳ブログ
